Возвратный лизинг

Возвратный лизинг — это сделка, при которой компания продает свои активы лизинговой компании, а затем арендует их обратно. Это позволяет получить ликвидность, не теряя контроль над активами.

Возвратный лизинг подходит для компаний, которым срочно требуется ликвидность, но которые не хотят терять важные активы, такие как оборудование или недвижимость. Это может быть полезно в период расширения или кризиса.

В возвратный лизинг можно оформить любое оборудование, транспортные средства, недвижимость и другие активы, которые продолжают приносить пользу бизнесу.

Главное преимущество — это освобождение замороженных средств, которые можно использовать для развития бизнеса, при этом продолжая пользоваться активами.

Да, как и в стандартном лизинге, по окончании срока договора вы можете выкупить активы обратно по согласованной стоимости.

Процесс оформления возвратного лизинга зависит от типа активов и условий сделки, но в среднем занимает от 2 до 4 недель.

Возвратный лизинг может предложить налоговые преимущества, такие как возможность учесть лизинговые платежи как расходы. Это снижает налоговую нагрузку на компанию.

Да, малый бизнес также может воспользоваться возвратным лизингом, если у компании есть активы, которые можно продать для получения ликвидности.

Да, возвратный лизинг может быть использован для коммерческой недвижимости, включая офисные и складские помещения. Это позволяет компании получить необходимые средства без потери управления объектом.

Основной риск возвратного лизинга связан с возможными изменениями рыночных условий. Если стоимость активов снизится, вы можете потерять возможность выгодно их выкупить.

При займе под залог имущество остаётся на вашем балансе, но обременяется, а проценты по кредиту не дают сопоставимых налоговых преимуществ. В возвратном лизинге всё иначе: платежи по графику полностью относятся на расходы предприятия и уменьшают налогооблагаемую прибыль, а НДС с каждого платежа можно возместить. Кроме того, требования к финансовому состоянию при лизинге, как правило, мягче — получить одобрение проще, а по времени оформление занимает максимально короткий срок. Если вам нужны оборотные средства без лишних обременений, возвратный лизинг — более гибкий способ финансирования в сравнении с банковскими продуктами.

Лизинговая компания проводит оценку актива на основании его рыночной стоимости, технического состояния и остаточного ресурса. В случае со строительной техникой, погрузчиками или производственным оборудованием учитываются год выпуска, наработка в часов и общее состояние. Размер финансирования напрямую зависит от результата оценки — как правило, он составляет от 70 до 90% рыночной стоимости. Чтобы рассчитать предварительную сумму под ваш актив, достаточно заполнить форму на сайте или связаться с нами по телефону — менеджер свяжется в ближайшее время и подготовит расчёт.

Список зависит от типа имущества и лизинговой компании, но в общие требования входят следующие позиции: учредительные документы предприятия, бухгалтерская отчётность за последние отчётные периоды, документы, подтверждающие право собственности на актив, а также его техническая документация. Для индивидуальных предпринимателей перечень, как правило, короче. Мы берём подготовку документов на себя — вы экономите время и избегаете отказов из-за ошибок в оформлении.

Да, страхование имущества — стандартное условие большинства лизинговых программ. После продажи актива лизинговой компании именно она становится собственником, и ей необходимо защитить предмет лизинга от рисков утраты или повреждения. Расходы на страховой полис могут быть включены в структуру лизинговых платежей, что позволяет не выделять на это отдельные средства. Конкретные условия зависят от выбранной программы — мы подберём вариант с оптимальной ставкой и поможем оформить всё без дополнительных затрат со стороны лизингополучателя.